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聚焦養老 景順長城穩健養老目標三年FOF發行

2019-09-24 16:51 來源:中國經濟網

景順長城穩健養老目標三年是景順長城基金發行的一只混合型基金中基金(FOF),擬任基金經理為薛顯志。基金的業績比較基準為:中證全債指數收益率×55%+中證800指數收益率×30%+恒生指數收益率(使用估值匯率折算)×5%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率×5%+商業銀行活期存款利率(稅后) ×5%。

“一站式”養老產品設計,鼓勵養老儲蓄、長期投資:目標風險基金采用“一站式”產品設計,投資者可以根據自己的風險偏好選擇相應的風險等級,三年最短持有期鼓勵投資者對投資進行長期規劃,通過長期儲蓄性投資享受資本市場長期收益,為養老提供較好的收入保障。該基金為混合型基金中基金,其中投資于公募基金的比例不低于基金資產的80%,投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)的比例不超過60%。權益類資產(包括股票、股票型基金、混合型基金)的戰略配置比例為35%,調整范圍為25%-40%;非權益類資產戰略配置為65%;商品基金投資占基金資產比例不超過10%。每份基金份額設置三年持有期,到期日前持有人不能對基金進行贖回或轉換轉出。

大類資產配置,嚴控目標風險:基金采用目標風險策略,根據預設目標風險水平進行資產配置,保持目標組合風格不變。通過資產配置將基金資產風險控制在穩健水平。基金在戰略資產配置策略模型基礎上根據市場環境引入戰術資產配置,對大類資產配置比例進行動態調整,在嚴格控制風險的前提下,積極追求超越業績比較基準的收益表現。

定性+定量,精選基金:管理團隊篩選出滿足養老目標的子基金,再根據基金分類、基金風格、基金運作情況、中長期業績、歸因分析、基金經理、基金管理人七個指標進行定性和定量分析,綜合評價打分入庫,精選代表各類資產的子基金,增強產品收益。

投資建議:該基金屬于混合型基金中基金,屬于中等風險基金。基金長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金,高于貨幣市場基金和貨幣型基金中基金。建議有良好養老投資意識,流動性需求不高的投資者進行配置,構建與自身風險承受能力相匹配的投資組合。(招商證券基金評價與研究小組)

(責任編輯:康博)

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