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養老目標基金發行提速 A股再迎增量資金

2018-11-01 10:45       來源:證券日報 | 大東

  作為以長期穩健增值為目的,投資人長期持有的基金,養老目標基金正在全面落地,資金進入市場的速度也在加快。南方基金日前公告稱,南方養老目標日期2035三年持有期混合型基金中基金自2018年10月15日開始發行。與此同時,多只養老目標基金也正陸續確定首發日期。

  據了解,南方養老目標基金托管于工商銀行,投資者可通過銀行、券商、第三方銷售及南方基金直銷等渠道認購。該基金以2035年附近退休人群為目標投資群體,通過大類資產配置,投資于多種具有不同風險收益特征的基金,并隨著目標日期的臨近逐步降低基金整體風險收益水平,以尋求基金資產長期穩健增值,且無需頻繁申購、贖回,一站式解決投資者個性化養老需求。

  如是金融研究院高級宏觀策略研究員葛壽凈對《證券日報》記者表示,養老目標基金采用多元化資產配置策略、嚴格管理風險、規范投資運作,采用FOF形式,實現從頂層配置到底層資產選擇的每一環節都具有專業化水準,可以有效滿足養老資金長期保值增值的需求。

  “養老目標基金作為股市長期資金的典型代表,未來有望為股市帶來較大增量資金,改變股市的資金結構,促進市場更健康發展。”葛壽凈說。

  今年8月28日,作為第一只養老目標基金,華夏養老目標日期2040三年持有期混合(FOF)正式發行,9月11日提前結束募集。據公告顯示,該基金15天首募規模 2.11億元;中歐預見養老2035三年持有(FOF)提前結束募集,共募集資金3.22億元。

  “目前養老目標基金主要分為目標日期策略和目標風險策略兩大類。”葛壽凈介紹,目標日期基金是以投資者退休日期為目標,根據不同生命階段風險承受能力進行投資配置的基金。它假定投資者隨著年齡增長,風險承受能力逐漸下降,因此會隨著所設定目標日期的臨近,逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。

  葛壽凈表示,而目標風險基金是根據特定的風險偏好來設定權益類資產、非權益類資產的配置比例的基金。它假設投資者比較清晰地知道自身對基金組合風險的目標需求,主要目的是為了向大眾提供具有不同層次風險目標的投資方案。如果說目標日期是長期、動態的生命周期投資管理,那么目標風險就是在每一個生命周期的節點進行靜態配置。

  據悉,第一批14只養老目標基金大多采用目標日期策略,且設置了封閉期,同時,部分基金名稱中含有具體年份,比如2035三年持有期,2040三年持有期,2043三年持有期。這些產品分別是針對2035年、2040年和2043年退休的人群。

  (原標題:養老目標基金發行提速 A股再迎增量資金)


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